MAS 发布 AML/CFT 指南

失控评论：在识别和监管数字资产方面，一些国家已经落后。新加坡中央银行于 1 月 28 日通过《支付服务法》首次发布了监管支付相关活动的框架。然而，新加坡金融管理局（MAS）认为，数字资产仍然对经济构成潜在风险新加坡打击虚拟货币，例如洗钱和恐怖主义融资。

翻译：玛雅

为了解决这些问题，MAS 于 12 月 5 日发布了一份关于“防止洗钱和打击资助恐怖主义”的通知。

该通知详细说明了对数字支付令牌服务提供商的反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CFT) 要求——包括风险评估和风险缓解、客户尽职调查、对第三方的依赖、代理账户和电汇、记录储蓄、可疑交易报告和内部政策。

数字支付服务提供商的新指南

3 月 16 日，MAS 通过针对数字支付令牌服务提供商的 73 页新指南进一步明确了之前的通知。

“快速的技术进步对包括支付在内的一切都产生了深远的影响。特别是金融技术的进步为更快、更有效的支付方式带来了新的机遇。然而，这些新的支付方式也带来了新的洗钱（ML）、恐怖主义融资（TF）和扩散融资（PF）风险。”

特别是，新加坡中央货币当局建议“尽可能远地”追踪过去的代币交易，以确定是否有任何可疑之处。

新加坡和数字货币

MAS 一直是中央银行对数字货币持积极态度的一个典型例子新加坡打击虚拟货币，同时设计了一个不会自动偏向用户和服务提供商的良性监管框架。

“新加坡金融管理局的监测显示，新加坡的虚拟资产活动近年来从低基数增长。虽然月交易量还不到新加坡交易所的 1%，但随着虚拟资产市值的增加，交易所平台上的虚拟资产数量也在增长。虚拟资产的投机交易在 2018 年初达到顶峰。ICO 作为项目方筹集资金的一种手段也越来越受欢迎。

虽然新加坡的《支付服务法》承认“虚拟资产的潜在 ML/TF 风险”，但 MAS 提出的大多数法规都被加密行业的许多人描述为灵活且具有前瞻性。

新加坡欢迎区块链公司

虽然该国现在正在积极开发一个框架来吸引加密业务，但 MAS 承认他们落后了，只吸引了一小部分数字资产。

“还应该指出的是，尽管新加坡拥有金融科技中心的地位，但新加坡的虚拟资产活动仅占全球活动的一小部分，与新加坡金融体系中的传统金融活动相比仍然存在差距。”

新加坡已经是 KuCoin 等风险投资支持公司的所在地，OKCoin 是世界上最古老的加密货币交易所之一 一），也将在这里设有办事处。